课程背景：

财税政策具有引导经济发展、重新分配财富的功能。回顾改革开放40年，我国经历了四次财税改革，每次都改变了我国财富的格局，有的人财富快速增长、有的人财富缩水。而随着我国内外经济环境的剧烈改变，改革进入了“深水区”，为适应发展，财税、产业、金融等政策都做出相应调整。这导致中高端客户的经营、投资环境都发生了巨大的变化、产生了新的风险，也使客户对专业的资产配置和事务性服务产生了更迫切的需求。在此趋势与契机下如何打造高水准的财富管理团队，将为拉动机构双高绩效产生绝对性的作用。

本次经济“换挡”、财富再分配给金融机构业务带来新的机会。重点之一是如何打造具有专业水准的服务团队。本课程专题定位中高端客户群体，细致分析本轮财税改革对客户的影响、解读未来经济发展的方向、剖析财富管理目标客户的特点，使学员可以正确认知中高端客户需求、和客户平等交流，具备与市场匹配的专业服务能力。

课程收益：

● 视野：提升思维，和中高端客户平等交流

● 实战：萃取财富管理团队中高端客户经营技术

● 专业：不同营销分享式课程，有实务更有深度，具有可复制性

课程模型：

课程对象：理财顾问、理财经理、培训、组训、督训

课程方式：政策解读+案例分析+知识讲授 

课程大纲

第二讲：财富新“杀手”——大数据稽查

第二节、中高净值人群之困：税务稽查系统的发展

1. 金税三期：“凭证管理”走向“数据管理”

2. 网络爬虫，全年无休，精准定位

3. 多部门信息链通，政务“一朵云”

4. 大数据稽查时代，侥幸心理害死人

5. CRS：高净值人群的新风险

6. 任何时候都需要一笔“独立”的现金流！

7. 法税纠纷，各资产变现能力对比

8. 财富传承是个高风险的技术活！

9. 高净值人群调整家庭资产配置