[国际智库]必看！加密货币的6个雷区

作为一种全新的资产类别，加密货币迅速催生了大量财富，并且有望颠覆和技术、金融等领域。但是，与此同时也出现了许多可疑的投资和行为，难怪Facebook、谷歌、Twitter要在其平台上禁止与加密货币相关的广告。此外，美国证券交易委员会（SEC）最近表示自己正在进行数十项与加密货币和ICO相关的调查。

若想避开加密货币和ICO雷区，你应该知道以下6件事。

1、市值较小的加密货币几乎没有明确的价值主张

到现在，比特币已经成为一种财富存储方式，可以替代贵金属。因为，比特币确实是有价值主张的。由于能支持智能合同，全球第二大加密货币以太坊获得了开发者和机构的支持。全球第三大加密货币瑞波币（Ripple / XRP）有潜力降低跨境交易成本，因此引起了许多人的兴趣。

除了这三大加密货币之外，市面上还有18种加密货币，它们的市值一共为10亿美元，以及另外近100种加密货币，它们的总市值为1亿美元。如果这近100种加密货币中的大多数在几年内变得毫无价值（或者接近这一状况），请你不要感到惊讶。

2、上市公司突然被炒作成加密货币玩家

这种现象正在开始消失，但是尚未完全消失。例如，生物制药公司Biotpix更名为Riot Blockchain，然后宣称自己是一名区块链玩家。同样的情况发生在美国饮料公司长岛冰茶（Long Island Iced Tea Corp）上，该公司将自己更名为“长区块链”（Long Blockchain Corp）。面对这种情况，你最好谨慎行事。

类似地，也有规模更大、更知名的公司突然被炒作成加密货币/区块链玩家。此时，考虑长远的投资者至少应该研究一下该公司实际拥有多少加密货币业务，以及该业务的发展前景。这方面的例子有Overstock.com和Square。

3、ICO诈骗

ICO骗局的主要特征有：承诺无风险的高回报；白皮书（类似于IPO招股说明书）中有可疑点；缺乏清晰的路线图；一家之前不为人知的公司在社交媒体和加密货币论坛上进行短暂推广。

随着上市公司越来越多地被炒作成加密货币玩家，投资者只要做一点点研究就可以少犯很多错误。参与ICO之前，投资者应该对发起公司有所了解，如该公司的财务支持者是谁，管理团队的背景，公司财务状况，公司短期计划和长期战略。

4、即使不是骗局，ICO也不一定是一项好投资

即使ICO由一家信誉良好的公司发起，且该公司有一个值得信赖的管理团队，发行的代币也不一定能保值。投资者需要记住，ICO通常不涉及出售发行公司的股份，而是出售一种新资产。只有在有第三方接手的情况下，最初的投资者才有可能以更高的价格将这种新资产卖出去。

例如，消息传送APP Kik通过ICO筹到1亿美元。在此次ICO中，Kik推出了一种名为Kin的加密货币，它可以在一个开发者生态系统中使用。但是，如果消费者和开发者不接受Kin，即使Kik证明自己在财务上是成功的，投资者也不会获得任何收益。

5、网络钓鱼攻击

其他资产也会受到网络钓鱼的攻击，但是最近加密货币成为“重灾区”。由于最近大量现金流入该领域，加密货币钱包成为钓鱼者的热门攻击目标。一个事实是，一旦加密货币钱包的秘钥遭到破坏，受害者往往不可能找回丢失的资金。

今年1月，安永会计师事务所估计，迄今通过ICO共筹集到37亿美元，其中近4亿已经丢失或被盗，而钓鱼攻击是罪魁祸首。那些避免银行账户或支付卡数据被钓鱼攻击的预防措施也适用于加密货币钱包。

6、庞氏骗局和pump-and-dump（一种拉高出货现象）

尽管许多股市投资者都非常熟悉这些现象，但是许多新的加密货币投资者却不是很了解，因此需要好好学习。1月份，美国商品期货交易委员会（CFTC）CFTC起诉数字货币公司My Big Coin Pay，加密货币My Big Coin被指控为一种骗局，这种代币其实并不存在。该公司会用后续投资者的钱来支付初始投资者。

这个例子只是加密货币庞氏骗局的冰山一角。此外，最近也有不少关于pump-and-dump的报道。在这种骗局中，一种之前默默无闻的加密货币在社交媒体和/或信息发送APP的推广下突然价格上涨，一旦炒作者将手中的加密货币出手，价格很快就下跌。

编译：邓桂华。本文来自thestreet，原文——https://www.thestreet.com/story/14526284/1/cryptocurrency-investors-need-to-beware-of-these-scams-and-risky-assets.html。

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