多国拟新政打击加密货币洗钱 欧科云链链上天眼“向世界输出中国方案”

　　近日，监管收紧消息频发——美国逮捕混币服务运营商、调查加密货币交易平台，澳大利亚计划强制加密货币供应商共享客户和交易信息，中国推出数字人民币以打击洗钱活动——加密货币犯罪与洗钱问题已经成为全球性问题，受到各国监管层的“格外关注”。

　　如何有效监管、防范、打击加密货币犯罪、洗钱活动，保护公民财产安全，维护国家金融稳定，成为各国探索的课题。在这样的全球背景下，欧科云链集团作为区块链行业的原生企业，主动肩负企业责任，推出了“链上天眼”，向世界输出中国方案。

　　加密货币洗钱成隐患，多国出台政策严防范

　　近日，澳大利亚反洗钱委员会透露，反洗钱监管机构正在研究一项被称为“Travel Rule”的反洗钱准则，有可能强制加密货币提供商共享客户和交易信息以打击洗钱。

　　澳大利亚不是唯一出手的国家。

　　在中国，人民银行开始要求各个银行机构建立反洗钱系统，并推出了数字人民币，消灭洗钱的土壤。5月26日，人民日报刊文《数字人民币渐行渐近》指出，“数字货币是数字经济发展的重要标志，对降低交易成本，提高金融运行效率，助推数字经济的发展具有重要意义，在反洗钱、反恐怖融资等领域也具有重要意义”。

　　美国也收紧了相关监管与动作，开始着手几家加密货币交易平台的调查工作，并在近日逮捕了涉及洗钱3.36亿美元比特币的混合服务运营商Bitcoin Fog的运营人。

　　各国纷纷出台政策，打击加密货币犯罪、洗钱活动，是因为后者已经成为群众财产安全、区块链行业发展、国家金融稳定的重要隐患。

　　根据公开数据，去年全年，数字资产相关的犯罪资金总额高达19亿美金，盗币金额达到了5.16亿美金，其中，一半的盗币事件都与DeFi相关，总价值达到了1.29亿美金。2020年，Chainalysis监测到1867个地址收到了75%的犯罪相关的加密货币资金，价值约17亿美金。

　　面对加密犯罪高发态势，各国在政策、监管落地过程中，也遇到了诸多问题。

　　首先，基于区块链的加密犯罪活动，具有较高的学习认知门槛；此外，由于采用匿名账户体系，加密货币交易具有隐匿性；另外，链上交易网络极其复杂，可借助混币等手段混淆视听，信息汇总困难；最后，我们的一线机关，无论是公检法机构，还是银行等反洗钱机构，都缺少相关的办案技术和经验。

　　如何在技术和监管落地层面应对加密货币犯罪和洗钱活动，成为各国亟需攻克的难题。

　　Chainalysis：“区块链+大数据”的行业先驱

　　如何有效利用技术防范、监控、打击加密货币犯罪？在美国，一家区块链大数据公司给出了答案，并且成为政府的合作宠儿——Chainalysis。

　　Chainalysis成立于2014年10月1日，是区块链大数据赛道最早的一批探索者，也是美国政府最大的加密分析承包商。

　　作为美国头部的区块链大数据服务商，Chainalysis形成了完整的区块链大数据产品和服务矩阵，目前推出了Chainalysis Reactor、Chainalysis KYT、Chainalysis Kryptos三款核心产品，并提供了Chainalysis Data服务。

　　根据公开资料，Chainalysis已经和美国政府签订了1000万美元订单，为后者在区块链监管和安全领域提供大数据和产品服务，其中包括怀俄明州银行监管机构、美国执法部、美国税务局、移民局、FBI等政府机构，美国国税局在过去五年里支付的合同金额高达410万美元，是Chainalysis公司最大的政府合作伙伴。

　　美国政府持续加强与Chainalysis的合作，一方面显示出“区块链安全”已成为重大监管课题，一方面也证明了官方对于Chainalysis的认可，印证了区块链大数据赛道的市场意义和价值。

　　欧科云链链上天眼：向世界输出中国方案

　　在区块链数据分析和数字取证这条赛道上，成功的不只Chainalysis一家。

　　近几年来，中国的欧科云链链上天眼、英国的Elliptic、美国的CipherTrace表现亮眼，获得行业广泛好评。其中，欧科云链进展最为迅速，旗下链上天眼在产品、服务等多方面领跑国内，被称为“中国版Chainalysis”。

　　欧科云链(01499)是一家港股上市公司，也是全球区块链技术的领航者。

　　作为区块链行业的原生企业，欧科云链集团深知，构建一个垂直领域的区块链应用，技术复杂，投入动辄百万起步，还需打通上下游企业，花费企业大量的时间和精力。

　　但为了响应国家的新基建政策，为链上监管和安全提供技术支撑，欧科云链厉兵秣马，耐心打磨，推出了区块链大数据工具“链上天眼”。目前，链上天眼已收集了上亿个地址标签，基于对海量链上数据的分析追踪，推出了地址分析、交易图谱以及链上监控三大功能，面向所有用户免费开放。

　　借助“地址分析”功能，输入钱包地址，就可以得到赃款钱包地址与其他地址发生交互行为后的数据和可视化图表。

　　在洗钱过程中，为了隐匿线索，罪犯会通过多层分散、混币服务系统来转移赃款，流入各种免KYC机构和暗网，形成复杂的链上交易网络。而借助链上天眼的地址图谱功能，公检法机关和反洗钱机构只需要输入想要查询的交易哈希，设置好对应参数，就能轻松得到交易的可视化图谱，并借助超1亿地址标签，精准锁定涉黑数字货币的线下实体流向。

　　此外，链上天眼还提供了链上监控功能，执法、司法机关通过“地址监控”和“交易监控”两种方式，既可以锁定可疑地址的资金动态，又可以监控涉黑数字货币的实时流向，保护好人民群众的财产安全。

　　近日，欧科云链上线了专业级的区块链资产安全系统“链上天眼Pro”，能够有效帮助办案人员对被调查案件、地址、资金流向、关系脉络与交易行为等特点进行快速了解和掌握，挖掘潜在涉案地址，输出结论性报告，智慧助警。

　　自2020年9月起，欧科云链链上天眼成绩显著，已协助内蒙古、四川、陕西、山东、江苏、浙江等多地警方侦破数字货币犯罪案件，成功追回百亿元资产，收到多地警方的感谢信。

　　近期，欧科云链启动了“星途计划”区块链科普全国行，旨在推动社会各界建立对产业的清晰认知。5月26日，欧科云链副总裁Michael出席上海站沙龙，向社会推介集团核心产品“链上天眼”，以“区块链+大数据”预防打击加密犯罪，向世界输出中国方案，体现了极高的企业担当和社会责任感。

　　未来，欧科云链链上天眼、Chainalysis等产品团队将持续深耕行业，从技术创新、行业合规、监管需求等多维度出发，精益求精，做好技术准备，迎接愈加复杂的加密货币市场环境，协助公检法机关和反洗钱机构打击加密犯罪，保护好公民的财产安全，为区块链行业系上安全带，为监管提供技术支持，维护国家金融稳定。

　　文末声明：上文图片由欧科云链授权中国网财经使用