交通银行23项违法行为收罚单 涉理财业务数据与事实不符等

7月16日，中国银保监会披露信息显示，交通银行（601328.SH）因理财业务数据与事实不符等23项违法行为，被罚款4100万元。

来源：中国银保监会

具体表现为：

一、理财业务和同业业务制度不健全

二、理财业务数据与事实不符

三、部分理财业务发展与监管导向不符

四、理财业务风险隔离不到位，利用本行表内自有资金为本行表外理财产品提供融资

五、理财资金违规投向土地储备项目

六、理财产品相互交易调节收益

七、面向非机构投资者发行的理财产品投资不良资产支持证券

八、公募理财产品投资单只证券超限额

九、理财资金违规投向交易所上市交易的股票

十、理财资金投资非标资产比照贷款管理不到位

十一、私募理财产品销售文件未约定冷静期

十二、开放式公募理财产品资产配置未达到流动性管理监管比例要求

十三、理财产品信息登记不及时

十四、理财产品信息披露不合规

十五、同业业务交易对手名单调整不及时

十六、将同业存款纳入一般性存款核算

十七、同业账户管理不规范

十八、违规增加政府性债务，且同业投资抵质押物风险管理有效性不足

十九、结构性存款产品衍生品交易无真实交易对手和交易行为

二十、未严格审查委托贷款资金来源

二十一、违规向委托贷款借款人收取手续费

二十二、利用理财资金与他行互投不良资产收益权，实现不良资产虚假出表

二十三、监管检查发现问题屡查屡犯

以上违法行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，被中国银保监会罚款4100万元。

据公开资料，2020年，交通银行实现营业收入2462.00亿元，同比增长5.91%；实现净利润为795.70亿元，同比增长1.93%；总资产为106976.16亿元，总负债为93018.95亿元。

（本文仅供参考，不构成投资建议，据此操作风险自担）