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险峰B2B | 鹿秀金融么博:打造一级半市场的交易所

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险峰长青 2016-12-30 10:13 抢发第一评

文/微信号:险峰长青(xianfengchangqing)

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在创业之前,么博是典型的金领,连他自己也开玩笑说,创业让他的收入下降了不少,但是,却让他拥有了比“打工”时期更足的干劲。

2008年北大毕业后,么博进入了中信证券工作,三年后进入摩根大通资本市场部工作。在券商一直工作到2015年。

此时,互联网的浪潮席卷到生活的方方面面,身处“高大上”的金融圈,么博却深感这个圈子的“土气”:“大家都会觉得这个圈子逼格高,但是业务形态和沟通方式十年来却没有什么变化,都是电话为主,熟人之间做生意。”在么博看来,这样的工作效率低下,他希望能把这种信息不对称打破。

作为金融从业者,么博在网络中,也加了各式各样的工作群,但他却发现,不断会有人往群里发各类项目,但仔细一看便会发现,每个群里的项目类似,都是转了好几手的,几乎没有什么价值。

2014年的市场背景是,房地产市场下行,居民有一部分财富增量缺乏有效的投资渠道,基于自己的经验判断,么博认为,证券类产品将迎来新的机会。他以私募基金的发展速度为例:“从2014年到2015年这段时间,你会发现,这些机构数基本上处于翻倍的增长态势,无论是一级市场还是二级市场,自立门户的创业者非常多。”

暗含于此的逻辑是,如果说,原来的金融行业的机构参与数目还是千以计数的话,那么随着人群的增加,就不再似从前处于一个“小圈子”的状态了,当数量呈现爆发式增长,熟人交易的占比就会下降,陌生人交易的占比就会上升,那么互联网的组织形式就会产生巨大的变革作用,么博想抓住这样的机会。

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▲ 对于一级半市场,么博有着非常系统的认识

归零起步


在大的逻辑可以自洽的背景下,么博开始梳理创业项目的逻辑。他分析后认定,一级半市场是他所擅长的,而股票质押、定增等项目因为其非标性,一直都是以非公开的方式进行的,由券商负责主导承销或募资,因此,存在着市场信息不对称的现状,同时,一些中小型的项目也得不到券商的重视。

他想做的是,一个针对定向增发(包括配资及通道服务)、股票质押以及大宗交易业务的互联网平台,在上游对接上市公司和券商,下游对接有投资需求的机构,为双方提供更便捷的匹配服务。平台上的投资机构以私募基金为主,也包括保险公司、国企、券商自营部门、银行等机构。

当时,此类业务并没有一个好的展示平台,虽然Wind可以查到相关信息,但都是以excel表格的形式呈现,界面不够友好,么博希望呈现的,是一个聚合了这些信息的平台,提高投行业务的对接效率。

2015年临近春节,么博萌发了这样一个创业的想法,但是并没有马上全身心投入进去。经朋友引荐,他认识了险峰长青创始合伙人陈科屹,双方相谈甚欢,对彼此的想法和理念都很认同,不出一周,就敲定了天使投资。2015年春节过完,么博回到北京后,就辞职开始创业了。

项目命名为鹿秀金融,取英文roadshow的谐音。

么博介绍说,在2015年4月,团队就开始搭建了,而险峰投后给予了鹿秀金融强有力的支持:“险峰帮在技术研发招人方面,起到很大的作用,我统计了一下,整个技术团队有一半的人是险峰推荐的。”

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                  ▲ 么博心存感激,创始团队都放弃高薪陪伴自己创业

迅速起量


2015年5月,鹿秀金融成立,公司的发展速度很快。

么博介绍说,去年9月,鹿秀金融的APP正式上线,11月,定增业务上线,而2016年1月,交易金额就突破了50亿元。

 他并没有给自己贴上“变革者”的标签,而是先成为券商的一个“渠道”:具体的打法是,鹿秀金融并没有直接覆盖上市公司,而是与券商合作,帮助其销售定增产品,且免费。“券商都愿意与我们合作,这块业务算得上是我的一个流量入口。”

对于商业模式的建构,么博的逻辑是,流量产品全免费,衍生产品来盈利。“流量来了之后满足用户的其他需求,比如结构化融资:中西部的银行是存差行(即存款多于贷款),却苦于得不到一线城市银行所能得到的优质资产,因此可以接受相对来说低一点的收益率。由于地域的限制,这些机构很难被融资方接触到,鹿秀金融便可以提供这样的一个平台,帮助贷款类用户和金融机构进行匹配。”

凭借这样的衍生产品,鹿秀金融来抽取交易佣金。眼下,股票质押也是鹿秀金融提供的衍生产品之一。

据么博介绍,鹿秀金融目前已经免费撮合定增业务200亿人民币,提供结构化融资对接的金额达到20亿,目前30人的团队,已经有了几百万的营收,公司整体处于盈利状态。不过,么博也开玩笑表示:“创业团队非常拼,这些利润,也有一部分来源于创始成员对于高薪酬的不在意。”

未来,么博希望流量继续增大之后,也开放平台的广告业务,但这并非是鹿秀金融的主营业务,么博是希望,能在自己的平台上,满足上市公司、银行或者是投资机构的广告诉求。 

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▲ 鹿秀金融要打造一个一级半市场的交易所

打造护城河


对于现实,么博的认识非常清醒。他深知,公司目前规模并不大,自然不会在市场上掀起太多“波澜”,但是,他这种“免费”的服务模式,对于行业依然有巨大的冲击,在更多的竞争对手入局之前,最重要的,还是要搭建起公司的护城河。

杀手锏是两招:一是规模,二是数据。

不过,眼下的规模并不足以构建起护城河,在么博的概念里,对于鹿秀金融而言,一年中如果所有产品的撮合量达到一千亿的规模,便可以产生规模效益。“对于我们而言,有这样的交易量,便能产生很大的议价能力。”

 而一旦有了规模,便可以将这些数据利用起来,为资产端和资金端提供更为高效和精准的匹配。么博以结构化融资为例,结构化融资从立项到实际放款,转化率大概在6%左右,未来,有了大数据的支撑,鹿秀金融希望将这个转化率做到20%-30%。

要做到这样的这样的规模,虽然有难度,但么博也很有信心。他表示,目前公司所走的是

差异化的路径,“我们抓住了这样一个刚需,有一部分中小私募的小额配资,传统机构是不愿意做的,但是从我们来看,只要是优质资产,我们都愿意提供服务。”

未来,么博希望鹿秀金融成为一级半市场的交易所,汇集大宗交易、增发、并购等业务。眼下,鹿秀正在构建将诚信评价系统,即将用户服务双向信用评价系统,植入产品。“这也不失为构建护城河的一个有效手段。”么博解释说。

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