欺骗客户，华讯投资上百人被抓，诈骗金额达27亿

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文 | 雷达财经，作者 | 李万民，编辑 | 深海

一家老牌投顾公司，所谓的“荐股服务”竟然是诈骗，所开发的App软件也根本没有优选股票的功能，客户掏了钱，背后却被业务员称为“傻子”。你敢信？

近日，深圳市公安局龙岗分局的发布的一则工作动态，将新三板挂牌公司华讯投资推到聚光灯下。在深圳市公安局刑警支队的统筹指挥下，龙岗警方联合福田警方共800余警力突袭福田区某写字楼，华讯投资100余名嫌疑人已经被采取刑事强制措施，包括董事长周某富在内的12名公司高管被龙岗区检察院依法批准逮捕。这则消息令华讯投资的骗局大白于天下，据初步统计，华讯投资诈骗案的受损者遍布全国，涉案金额达27亿。

从一家持牌投顾公司，到一家“诈骗公司”，华讯投资发生了什么？

“骗傻子客户”27亿，华讯投资12名高管被抓

数日前，深圳市福田区某写字楼下，800余警力突袭而入，目的地直指华讯投资办公区域。

这是一场十分成功的收网行动，当警察鱼贯进入办公区域的时候，华讯投资的员工们还在正常上班，对于眼前这突如其来发生的事情，甚至还有点茫然。最终在警察的指示下，他们一个个从座位上站起，转过身，双手抱头。全公司100余人，一网成擒。

深圳市警方已经盯上华讯投资有近一年时间。去年3月，购买了华讯投资“大数据选股”服务的王女士因股票深度套牢感觉被骗而报案。蹊跷的是，公司得知王女士报案后，在派出代表与王女士交涉退费的同时，还要求王女士删除App使用记录以及与业务员的聊天记录,并教唆其撤案。对此，深圳市龙岗警方一下子警觉起来，成立专案组侦查。

一查之下，与王女士情况类似的报案还有多起，不是个案。警方继续追查发现，所谓“新三板上市公司”竟然是一个骗子窝。警方发布的工作动态显示，华讯投资从2015年开始在福田区某写字楼运营，也正是在这一年10月在新三板挂牌交易，公司的的营收几乎全部来自于其证券投资咨询服务费。而其证券投资咨询服务，或者可称为“选股”、“荐股”的服务，却是在诈骗。

华讯投资先在网络投放大量广告，宣称“免费领取三只股”，待有股民留下联系方式后，公司业务员就开始联系股民，将其拉入“股票交流群”，群里的成员大部分都是托，不断吹捧公司实力强，所荐股票收益好，再加上一些P过的公司盈利截图、转账单等“物证”，入群的股民在被反复“洗脑”后，对所谓“App选股，一个月赚取1到3倍利润”砰然心动，交钱成为正式客户。

一旦钱到手，便把脸来翻。交过钱的客户，被公司以“一对一服务”为名移出“股票交流群”。等到客户在App上操作发现股票“不涨反亏”时，客服不是说太忙，就是根本不理会。所谓的“一对一服务”也根本是子虚乌有。

据警方揭露，华讯投资每天早盘推荐的三只免费股，其实都是近期比较激进活跃、波动大的，大涨大跌的概率高。对于其中上涨的股票，业务员向客户大肆宣传；对于其中下跌的，则绝口不提。如此一来，华讯投资的“荐股老师”就在股民中树立起“神预测”的形象。

这一点在“高开股”上体现得淋漓尽致。每天交易前的集合竞价阶段，虽然股票还没有开始交易，但开盘价已经放出。这种股票，一到开盘就会直接高开甚至涨停。华讯投资就在开盘前的集合竞价阶段，将这些“高开股”推荐给客户。客户一看，股票走势果然不出华讯投资所料。

如果遇到有客户质疑所推荐股票下跌的情况。华讯投资也有说辞，“免费的有金子也有沙子，这是因为没有购买公司的荐股软件，没有买卖信号”。趁此机会，华讯投资强势推销荐股软件。

对于公司的诈骗行径，员工心知肚明。“其实没有什么技术含量，就是把一些信息搜集放在一起，这些指标我们自己都没有搞明白，”一名负责APP研发的员工称，“APP上推送的股票其实还是人工筛选出来的，APP不过是个载体，宣称大数据算法只是为了显得更高端，反正我自己是不会买的。”

在公司员工组成的交流群中，有人直言 “你们几个先讨论一下怎么骗客户钱”；还有人明目张胆地向朋友炫耀， “我们公司就是骗傻子客户的钱，就是没有文化没有常识的才会买这些产品和服务”、“我感觉我们的客户太可怜了，被骗了好多钱”。

据警方初步统计，该案受损者遍布全国，涉案金额高达27亿。

老牌投顾公司如何走上“不归路”？

华讯投资并非野鸡公司。天眼查显示，华讯投资成立于2000年11月16日，公司经营范围包括从事证券投资咨询业务；企业策划；工艺品销售等。公开资料显示，华讯投资是较早取得投顾牌照的公司之一。

2015年10月29日，华讯投资在新三板挂牌。据当时公开转让说明书显示，公司主营业务是提供专业、专属、专注的高端证券投资咨询服务,公司业务通过运营的三家资讯网站予以开展， 其中北京分公司运营华讯财经网站，深圳分公司运营华股财经网站和华讯投顾网站。

其中，华讯财经网站为用户提供各类财经资讯，并在此基础上为付费用户提供包括操盘宝库、财富至尊、至尊宝库、培训课程等在内的各种增值服务；华股财经网站为用户提供各类财经资讯的同时，将部分更高需求的用户导向华讯投顾网站，由华讯投顾网站为付费用户提供投顾周报、投顾日报、短线出击、私人定制等服务。

挂牌新三板次年，华讯投资的控制权就发生了变更。通过收购其他股东持有的公司股份，李妮超过原本的控股股东、实际控制人陈操的持股份额，成为公司新的控股股东和实际控制人（持股39.36%）。2017年，李妮的丈夫周垂富也成为公司股东，持股1.67%。

当时还是证券投资咨询乱象丛生、野蛮生长的时代，有行业人士指出，“劣币驱逐良币”已经成为生态问题，越是守规矩越赚不到钱，尤其是随着移动互联网的崛起，非持牌机构大量出现，扰乱持牌机构业务开展的同时，也让部分持牌机构为了生存而打起“擦边球”。

在周垂富夫妻的运营下，华讯投资开启了飞速扩张。2016年，公司员工从362名激增至2827名，其中销售人员增长了10倍，从198名增长至2136名。同花顺iFinD数据显示，2015年至2017年间，华讯投资的营收从5984.3万元增长至9.23亿元，增长了14.43倍；归母净利润从1589.22万元增长至8126.33万元，增长了4.11倍。

高增长的背面，乱象丛生。2017年，由于在开展证券投资咨询业务中存在未妥善处理客户投诉事项、未完整留存客户档案等违反《证券投资顾问业务暂行规定》行为，公司收到大连监管局的行政监管措施，7家分公司也各自收到当地监管部门的行政监管措施。2017年5月，华讯投资北京分公司受到北京证监局处罚，后者向其下发责令暂停新增客户措施的决定，令其在此后6个月内不得开展营销推广、新客户投顾服务等业务活动，并应按月向北京证监局报送整改进度。

结果，北京分公司在整改工作汇报中声称停止新增业务，但在实际上仍然不顾处罚在开展新增业务，于是在2019年5月，北京证监局公告，对其罚款25万元。除了北京分公司外，2019年，华讯投资及多地分公司因证券投资业务违规亦先后被大连、深圳等证监局采取行政监管措施。

根据深圳市龙岗区公安分局发布的消息，华讯投资在2020年4月之前主要还是人工对接提供咨询，因为无法提供承诺的服务，导致大量客户投诉。投诉一多，被各地证监局了解到，华讯投资就要面临处罚。从2017年开始，这个过程不断持续。

投诉、被罚还在其次，更令周垂富惊心的是，国内有同行因 “人工荐股”被判刑，为了规避风险，华讯投资后来想了一个招，紧急研发推出了“华讯股票”APP来“掩盖诈骗本质”。但这款App算法胡编乱造，根本没有优选股票的功能。

骗局终有被戳破的一天。2020年龙岗区公安分局从王女士的报案中发现蹊跷，经过周密调查9个多月后，终于开始行动。2021年1月8日，因涉嫌诈骗罪，公司实际控制人李妮、周垂富被深圳市公安局龙岗分局刑事拘留。其中，李妮于2月3日取保候审被释放。

近日，深圳市公安局刑警支队的统筹指挥下，龙岗警方联合福田警方共800余警力突袭华讯投资办公场所，100余名嫌疑人被采取刑事强制措施，包括董事长周某富在内的12名公司高管被龙岗区检察院依法批准逮捕。

根据公司公告，华讯投资目前已经停牌，并收到新三板问询函。

对于事件的后续发展，雷达财经将持续关注。

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