“深房理”事件卷入44名中介，违规经营贷达3.8亿，已有5人被抓

图片来源@视觉中国

文 | 雷达财经，作者 | 吴艳蕊，编辑 | 深海

近日，深圳市发布对“深房理”联合调查的进展。

经初步查实，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别，问题贷款金额合计10.64亿元，其中涉及经营贷3.8亿元。此外，“深房理”存在伪造国家机关公文、非法集资等多项违法违规问题。

目前有关责任单位和人员已被依法依规启动问责和处罚，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。同时，深圳市市场监管局已对其发布虚假广告等行为处以200万元罚款。

“深房理”被调查源于今年4月网友举报。4月2日，“深房理装修队003”举报称与“深房理”合作的“美妈陈小泉”涉申请经营性贷款用于炒房，并称其个人总资产已超3500万元。两日后，深房理摇篮会员102份炒房材料被曝，形式基本为微信聊天截图，内容则多为代持人招募股东。“7个500人群，加起来超过3000人了，前11个都是跟‘深房理’或他们公司有关联的人员”，“深房理装修队003”在后续的爆料中提到。随后监管介入调查。

4月13日“深房理”发布最近的一条微博时，已经是其遭到调查的第六天，这期间深房理多次以描述天气或问候的形式，向粉丝们“报平安”，还在接受媒体采访时表示自己“没有炒房，没有非法集资，没有绕开限购”。

涉及问题贷款金额合计10.64亿元，“深房理”被罚200万

近期，由深圳市委网信办主管主办，深圳市政府新闻办协办的深圳市官方权威发布平台“深圳发布”公示了对“深房理”联合调查取得的进展。目前已有5人涉嫌违法犯罪被采取刑事强制措施，44名中介为违规炒房提供便利被纳入“黑名单”。

通报称，深圳银保监局组织银行开展全名排查和监管核查，已查明“深房理”相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别，问题贷款金额合计10.64亿元，其中涉及经营贷3.8亿元。

对于已查实的问题贷款，深圳银保监局已责成相关银行提前收回。对涉嫌违规的银行和责任人员，已依法启动行政处罚程序。对于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相关人员，目前公安机关已依法逮捕2人，刑事拘留3人。

同时，深圳市市场监管局称，“深房理”在新浪微博和微信公众号等，发布虚假广告、虚构买房案例，以不实宣传吸引会员，违反了《中华人民共和国广告法》的相关规定，对其处以200万元的顶格处罚，目前该项行政处罚已执行完毕。

深圳市税务局介绍，目前已对“深房理”立案检查，经查存在隐瞒收入涉嫌偷逃税款问题。

深圳市住房和建设局已查明“深房理”案件中有119人参与房产代持或众筹，按照规定，上述人员3年内停止其在深圳市购买商品住房、租购公共住房以及公积金贷款的资格。“深房理”会员中有44人为市持牌房地产中介人员，市住房和建设局已采取停止网签权限、纳入行业黑名单等措施。

“深圳发布”在8月7日发布了上述情况通报后，8月8日，再次发布了《对“深房理”涉嫌非法集资开展调查及申报登记的通报》。

通报称，根据相关规定，为保障与深房理信息技术（深圳）有限公司、房理信息科技（深圳）有限公司及自然人李某峰等重点调查人员之利益相关人的权益，请利益相关人于8月20日前进行申报登记。

利益相关人员，包括但不限于缴纳会员费、参与合资购房、与相关人员有资金往来的当事人。

停更后“深房理”微博粉丝涨了1万左右

公开资料显示，“深房理”创始人李雪峰毕业于西安交大建筑系，24岁脱离体制后南下深圳，后来还开了自己的设计和餐饮公司。据媒体报道，李雪峰30岁出头时，每月最高收入已达6万元，他在深圳买的第一套房子，首付还没有自己的月薪高。

随着收入的不断增加，李雪峰持有的房产数量也在逐渐上涨。2011年，他开通了微博，本希望以经济学博主自居，没成想自己有关房地产的论述却受到了网友的广泛关注。

为了控制咨询人数的增加，李雪峰将咨询的门槛一提再提，开始人们咨询他一个问题需要花99元，后来逐渐提升至800元。2018年开通微博V+后，李雪峰将每个问题的价格定为288元，开通不久后即借此收获十数万元，同年，他还当选为微博十大影响力房产大V。

随即，“深房理”的名号开始在江湖上流传。起初，这个名字意味着“深圳、房子、道理”，后来，这个名字象征着“财富”。

据李雪峰所述，其在微博连续写文章两年，共收入超五百万。而在2015-2017年房价疯涨的大背景下，深房理鼓吹“人人皆可买房，直至财务自由”的理论也收获了大批拥趸。

李雪峰的好日子在今年4月结束。2021年4月4日，微博用户@深房理装修队003将102份深房理摇篮会员炒房材料公开。

4月8日，深圳市住房和建设局、市公安局市市场监督管理局、市地方金融监管局、市互联网信息办公室、人民银行深圳市中心支行和深圳银保监局等七部门立即成立联合调查处理工作组，迅速对举报反映的“深房理”问题全面调查。

值得注意的是，在“深房理”接受调查期间，其微博粉丝不降反增。今年4月份被举报调查时，深房理的粉丝数为145万。目前8月，其粉丝数已涨到了146万。其置顶微博还是4月接受调查的回应。热门评论中，还能见到对“深房理”支持者的踪影。

目前“深房理”的微博停更在了4月9日（删除后）。上述置顶微博评论近期也有网友前来留言。

监管严禁个人消费贷款违规流入房市

对于个人消费贷款违规流入房市，银保监局近年一直都在打击。

2019年1月11日，原中国银监会舟山监管分局对岱山农商银行作出行政处罚。因后者违规将个人消费贷款流入房市、违规为地方政府提供债务融资、贷款管理严重不审慎形成损失、违规向关系人发放信用贷款、流动资金贷款用于固定资产投资、违规发放商用房贷款、同业融出超过监管指标；最终被没收违法所得18869.95元，罚款人民币230元。

2019年7月22日，工商银行云南省分行，因个人消费贷款违规流入房市、股市、购买理财产品，被中国银保监会云南监管局罚款人民币25万元。

2020年3月19日，云南大姚农村商业银行同样因个人消费贷款违规流入房市，被中国银保监会楚雄监管分局罚款人民币25万元。

2021年1月25日，中国银行保险监督管理委员会四川监管局对兴业银行股份有限公司成都温江支行作出行政处罚。因后者贷前调查严重失职、违反受托支付规定以贷转存，贷款资金被挪用，个人消费贷款违规流入房市等严重违法审慎经营规则；被罚款50万元。

更多精彩内容，关注钛媒体微信号（ID：taimeiti），或者下载钛媒体App