专户总监索赔1018万 新华基金暴露了投资管理高危漏洞

        《电鳗快报》文/林妍

近日，新华基金霸占了新闻热度榜，一纸裁判文书，将原新华基金专户业务二部总监陈某同“老东家”的劳动争议公之于众。陈某向新华基金索赔工资、提成、奖金共计超千万元。源自原专户总监与公司的劳动争议，与此同时，也暴露了新华基金自身投资管理流程的漏洞。

《电鳗快报》注意到，虽然法院有了判决，但新华基金自身的管理漏洞能否“亡羊补牢”?

终审判决出炉

近日，中国裁判文书网公布的劳动争议判决书显示，新华基金管理股份有限公司(简称“新华基金”)前专户管理部门副总监兼专户业务二部总监陈某与“老东家”对簿公堂，索赔1018万奖金。同时，新华基金前专户业务二部总监助理郑某也向新华基金索赔近千万奖金。一审判决中，陈某、郑某的部分诉求得到支持，但陈某、郑某、新华基金均不服判决，都提起了上诉，二审判决中，陈某、郑某关于奖金发放的诉求，依然未得到法院支持。

新华基金上诉请求：撤销一审判决第一、二、四项，改判其无需支付陈某2020年3月的工资差额和绩效工资以及解除劳动合同经济补偿金。但终审判决认为，新华基金未能提交有效证据证明陈某应当知晓承揽的产品为非通道产品，故新华基金将相关事故责任归责于陈某、郑某缺乏依据，据此对陈某、郑某进行降薪处理确有不当。关于工资差额的具体核算，双方均认可陈某、郑某的绩效工资是每月固定发放，一审法院判令新华基金支付陈某、郑某2020年3月基本工资差额和绩效工资并无不当。基于新华基金公司确实存在未足额支付陈某、郑某劳动报酬的情形，一审法院结合陈某、郑某的工作年限和薪资水平判令新华基金支付其解除劳动合同经济补偿金额亦无不当。

据悉，一审法院判令新华基金公司支付陈某2020年3月基本工资差额2450元和绩效工资16200元，判令新华基金支付其解除劳动合同经济补偿金172516.5元。

暴露了投资管理漏洞

《电鳗财经》注意到，此次判决书披露了整个案件经过，新华基金称其工作出现“重大事故”、“给公司造成重大损失”，从而令新华基金暴露了投资管理漏洞。

新华基金提到，陈某负责的东旭产品和郑某负责的永仁产品2019年1月需要降杠杆，公司曾开过会对陈某、郑某提出了降杠杆率的要求，但两人没有与委托人沟通降杠杆率。新华基金持有的东旭债券30只专户产品在沪深交易所开展的质押式回购交易发生杠杆率超标及欠库的情况，陈某作为公司的专户业务总监、专户产品承揽人及各方第一沟通人应对其所负责的专户业务负有管理职责，公司多次要求专户部降低产品杠杆率，但最终东旭债券的30只产品杠杆率超标及欠库问题的发生致使公司不得不向银行支付巨额利息。新华基金将此次事故确定为重大事故，决定对陈某降一档工资。郑某的情况也如出一辙。

陈某则认为新华基金的制度不合理，因公司的风险控制部设定的风险指标不合格，相关的风险不是销售人员造成的，陈某所售产品已经经过证监会审查，产品也已经上市，新华基金没有告知如何降杠杆，陈某也曾联系客户要求降杠杆，但是因为客户与新华基金已经签署了合同，降不了杠杆，陈某每天也就此情况在开会中进行过反馈。

在新华基金内部，或许是公司“政令不通”，也可能是基金经理“拒绝政令”，但最终结果是降杠杆率的要求没能执行，“本该做成非通道类产品的做成了通道类产品”。

沦为高风险公司

据天眼查最新统计，截至目前，新华基金的风险等级已经调高至“高风险级”，风险总量高达3748条。

《电鳗财经》注意到，新华基金的自身风险方面，公司曾因未按时履行法律义务而被法院强制执行的有四项，合计涉及金额为35900.97万元，其中2022年以来就有三项，涉及标的金额30077.4万元。

在诉讼方面，杏花鸡曾因经济补偿金纠纷而被起诉;曾因公司债券交易纠纷而被起诉;曾因其他案由而被起诉。

而在3000多项周边风险中，新华基金的股东新华信托股份有限公司被法院列为限制高消费企业;新华基金投资的北京新华富时资产管理有限公司曾因未按时履行法律义务而被法院强制执行;新华基金的股东恒泰证券股份有限公司曾因未按时履行法律义务而被法院强制执行;新华基金的股东新华信托股份有限公司曾因未按时履行法律义务而被法院强制执行等。

尤为注意的是，新华基金的股东新华信托股份有限公司曾因其他原因而受到行政处罚，仅2022年就有两项：

6月30日，新华基金因违规为银行提供通道业务，受到中国银行保险监督管理委员会重庆监管局罚款处罚;

7月6日，新华基金是因未事前报告关联交易、发放不当激励、通过关联方违规开展实业投资、全面风险管理失效、超权限审批与关联方的业务、违规审批代关联方投资造成巨额损失、违规通过关联方资产虚假出表、向禁止性或限制性领域提供融资、“三查”严重不尽职、资产风险分类不准确、减值准备计提不足、未按规定进行信息披露、信托受益权违规转让、委托非金融机构推介等原因，中国银保监会重庆监管局和中国银行保险监督管理委员会但对新华基金开出1400万元的罚单。